Effective Investing - Tomáš Plundra. Jsem samostatný nezávislý investiční specialista. Zabývám se zejména investičním zprostředkováním a poradenstvím. Mezi mé další služby patří servis klientům v oblasti životního a neživotního pojištění, hypotečních úvěrů a měnových konverzí. Klientům pomáhám zvolit ten nejefektivnější způsob, jak se zajistit na stáří, zhodnotit či ochránit úspory dle různých cílů a časových horizontů. Vytvářím kompletní návrhy osobních portfolií. Dávám přednost budování dlouhodobých vztahů, pracuji individuálně a nejsem závislý na žádné finanční instituci a MLM společnosti. Mým hlavním partnerem je brokerpoolová společnost Viktor Hostinský Investments, s.r.o. (VHI) a spolupracuji rovněž s poolem Bonnet (Chytrý Honza a.s.).
Ing. Tomáš Plundra
Na trzích působím od roku 2008, kdy jsem začínal jako soukromý obchodník s akciemi a nabíral první přímé zkušenosti z burzovního světa. Postupem času jsem dosáhl nezbytného ekonomického vzdělání a získal řadu teoretických i praktických zkušeností z mnoha investičních seminářů a školení. Praktické zkušenosti a dovednosti jsem vedle soukromé praxe získal především na pracovní pozici portfolio manažera ve Fio bance, kde jsem spravoval klientská portfolia zaměřená na akcie v zahraničí. Každodenní přímé působení na finančních trzích mi pomohlo nejen ujasnit si souvislosti teorie a praxe, ale zároveň i porozumět trhům jako celku. Zásadně rozlišuji investování od spekulování.
S klienty investuji dle dohodnuté strategie do kvalitně diverzifikovaného portfolia složeného z prověřených, základních a zásadně likvidních aktiv. Portfolia v průběhu doby trvání investice hlídám a dle potřeby je klientům upravuji v kontextu nastavené strategie a určených cílů. Klienty rovněž upozorňuji na zajímavé tržní pohyby, kde však není cílem krátkodobá spekulace, nýbrž využití například prudkého tržního poklesu k navýšení portfolia za atraktivní ceny. Zásádně však s klienty trhy nečasuji a neprovádím s nimi spekulativní obchody.
Klienti mají vždy ke svým penězům snadný a rychlý přístup, což považuji za nesmírně důležité. Všichni zároveň dobře vědí, co mohou od investice očekávat, ať už v případě dobrého, průměrného či slabého tržního vývoje. Investiční riziko, které mí klienti podstupují, spočívá zejména v rychlosti a velikosti výkyvů hodnoty investice. S klienty neinvestuji do žádných aktiv, kde existuje větší než minimální riziko úplné ztráty investice. Riziko špatného načasování investice (jednorázový nákup na vrcholu cyklu) s klienty snižuji postupným zainvestováním portfolia v kontextu aktuálního dění na trzích.
Klientům rovněž navrhuji a zprostředkovávám nejvýhodnější hypoteční úvěr či pojištění.
Kariéra: [2016 - současnost] Samostatný investiční specialista, [2014 - 2016] Fio banka, a.s. - portfolio manažer (správa akciových portfolií na zahraničních trzích), [2014] Conseq Investment Management, a.s - klientský servis, [2010 - 2014] Samostatný investiční specialista. Certifikace: [2015] European Financial Planning Association - Správce portfolia, zkoušky a certifikace potřebné kv výkonu profese investičního specialisty. Studium: [2011 - 2013] VUT Brno - Podnikové finance a obchod, zkoušky z Finančních trhů a závěrečné studiíní práce na investiční témata pod vedením prof. Ing. Oldřicha Rejnuše, CSc., řada odborných seminářů, kurzů a školení.
Služby
1) INVESTICE A SPOŘENÍ
- Profesionální investiční poradenství a zprostředkování.
- Návrhy a tvorba osobních investiční portfolií (strategie a rozložení investičních nástrojů přímo na míru klienta).
- Poradenství v oblasti zajištění se na stáří a penzijních plánů.
2) HYPOTEČNÍ ÚVĚRY
- Zajištění financování vlastního bydlení za nejlepších podmínek na trhu.
- Vypracování nejvýhodnějších nabídek finačních domů, asistence s administrativou, sepsáním úvěru a povinnostmi vůči úřadům.
3) POJIŠTĚNÍ
- Krytí rizik životních, úrazových či majetkových.
